银行条线尽职监督工作报告
根据总行《中国**条线尽职监督工作实施细则》及《**部门尽职监督作业指导书》、《**》、《三农**》的要求，我部成立了**监督工作组，20**年对全辖****工作业务活动和管理行为进行了现场、非现场的检查，现将检查情况整理汇报如下：
一、检查的内容
20**年**经营及**业务，其中：法人**业务检查面100%，个人**业务经营类80万元以上的贷款，其中：法人客户贷款重点对关注类贷款和潜在风险客户贷款进行现场检查。现场检查内容包括以下方面：
（一）检查**部门自律监管职责履行情况。
检查一级支行风险（**）管理部尽职监督档案资料，认定一级支行风险（**）管理部是否按照规定的尽职监督周期、监管内容和监管要求开展**尽职监督活动，尽职监督档案是否按规定管理、资料是否齐备。
（二）检查**业务活动和管理行为情况。
1．体系建设方面。
（1）检查一级支行**委员会建设情况。
（2）检查一级支行**部岗位设置和职责履行情况。
2．权限控制方面。
检查分类转授权执行情况。结合分类抽样检查情况，认定是否严格按转授权执行分类权限。
检查**转授权执行情况。结合**抽样检查情况，认定是否严格按转授权执行分类权限。
3．程序控制方面。
（1）检查一级支行**委员会会议档案资 ……此处隐藏815个字……主义问题；不存在特权思想和特权现象。
通过检查，各支行均能按规定进行贷后管理例会，并做了会议记要。但仍存在一些业务问题，主要表现在：
**于2013年12月26日放款陆孝生农户小额贷款3万元，当日转入陈****账户（**），加上陆**的2万元合计5万元于2013年12月27日转至卿**账户（**），2013年12月30日分两笔现金取出，2015年3月28日卿**（**）存入3万元归还贷款。2011年12月31日放款陆**农户小额贷款3万元，当日取现3万，2012年12月18日陈**（**）存入3.1万元还贷。2012年12月26日放款3万元，当日分5笔从柜员机取出，2013年12月26日卿**（**）存入3万元还贷。目前2笔贷款已**。
三、检查的建议
（一）对监管发现的追究相关人员责任。对**的违规人员进行相关的责任追究。
（二）贷款调查及贷后管理必须到位
1、贷款的贷前调查必须真实、全面、严谨。这是风险防控的第一道关口，也是最重要的关口。对客户申请贷款所提供的资料必须全面核实及分析。包括材料的真实性、完整性、客观性，分析借款主体的合法性、财务状况的可行性、资金用途的合理性、第一还款来源的可靠性等。
2、贷后管理必须依照相关文件及“三法一引”的规定，严格执行。严格按照审批的贷款用途用款，执行**资金支付审核和受托支付制度。建立和完善资金使用台账，加强监管，发现风险及时预警。
3、完善贷后管理例会，贷后管理例会应对客户贷后风险状况和贷后管理工作情况进行研究、审议和分析，出席会议的委员要对审议内容发表明确的意见。
**分行**部
20**年**月**日
