第一篇：2014财务收支真实性检查自查报告
按照联社统一部署和安排，我组一行人，于xx年x月x日至x日对xx年度经营成果真实性指标进行了全面检查。本次查证的主要事实如下：
一、基本情况
现有营业网点个(主社个)，信用代办点个;在册正式职工人，非正式职工人，其中代办员人。截至年月末，该联社各项存款余额万元，比年初净增万元，增长%，完成联社计划的%;各项贷款余额万元，比年初净增万元，完成联社计划的%;不良贷款万元，比年初净降万元，剔除央行票据置换贷款1万元，实际净降万元，完成联社计划的%，占比%，比年初下降个百分点。在总贷款中逾期贷款万元、呆滞贷款万元、呆账贷款万元，分别占各项贷款的%、%、%。全年实现财务收入万元，比上年增加万元，增长%，其中贷款利息收入万元,手续费收入万元;财务支出万元，比上年增加万元，增长%;其中存款利息支出万元，营业费用万元，手续费支出1万元;全辖实现账面利润万元，比上年减少万元，完成市联社计划的4%。贷款收息率%，营业费用率%，人均费用万元，资本充足率为%，固定资产占比为%。
检查认为，2014年该联社针对本地区实际情况，立足改革和发展两不误，采取一系列行之有效的措施和办法，取得了一定的成绩。总的来看，业务经营状况发展较好，出现了存、贷两旺的局面，信用社的实力进一步得到了增强，信誉得到了提升，各项经营成果较为真实，但该联社在内部管理和核算上也还存在一定的不足。
二、存在的问题
(一)财务上存在的问题2、费用计提不 ……此处隐藏6381个字……>二、在财务数据方面
（一）在费用管理方面
不存在通过虚构经济事项或使用假发票报销，套取资金用于支付职工薪酬、个人侵占挪用资金以及支付中介手续费或好处费等情况；公司严格按照保监监管政策，不存在帐外暗中支付手续费，或超规定比例支付高额手续费等情况。但因为xxx公司薪酬不足，不能正常支付展业人员变动薪酬，存在有用其他收入(xxxx)来支付职工工资，共计金额xxxxxxxx元。
（二）应收保费管理方面
在应收保费方面，至201x年底xxx公司应收保费余额为xxxx万元，其中见费出单以前账龄较长的应收保费比例较大。虽然按规定计提了坏帐准备，但努力降低应收保费仍是一个主要工作，争取在201x年底有一大幅度的下降。
（二）在不动产方面
自201x年年底对公司所有固定资产进行清理盘点后至现在，未发现帐面不存在的相关资产。
（三）小金库自查方面
对公司开设的银行帐户进行排查，对公司各保险柜进行
盘点，不存在用保费收入、投资收益、保险经济收入等主营业务收入设立小金库；不存在代办手续费、退税收入、财税补贴收入、租金收入、固定资产清理等设立小金库；不存在以假发票、虚列佣金手续费、赔付支出等设立小金库。
（四） 对于第一次财务业务数据真实性检查工作后续
整改情况
对于200x年自查中发现财务管理有一定的欠缺，主要是业务核算、凭证审核、银行对帐方面。针对萧山公司出单点多、散，业务量大等特点，目前已配备了足够的人手、制定了完善的制度，业务核算、凭证审核、银行对帐方面的工作有了较大的起色。
xxx公司201x年xx月xx日
